「アクセスポートフォリオ」は、インベーダーズストラストが提供する一括払いによるオープン・アーキテクチャのポートフォリオボンド商品です。資産運用計画、資産保全、老後など多様な投資ニーズに対応できる柔軟な投資ソリューションです。
主な特徴
- 資産の管理が簡単：一つのプラットフォームで投資を一元管理
- 柔軟性：一部解約が無料、いつでもフローアクセス可能
- 24時間アクセス：オンラインでポートフォリオにアクセスし、取引や確認が可能
- 多様な投資対象：株式、債券、ETF、ファンド、仕組債など広範囲に投資可能
- ローン機能：ポートフォリオを保証するローンを組むことも可能（最大評価額の40％まで）
コース概要
| 項目 | 5000シリーズ | 8000シリーズ | プラスシリーズ |
|---|---|---|---|
| 通貨 | 米ドル / ユーロ / 英ポンド | 米ドル / ユーロ / 英ポンド | 米ドル / ユーロ / 英ポンド |
| 最低拠出金 | 75,000米ドル / 75,000ユーロ / 50,000ポンド | 75,000米ドル / 75,000ユーロ / 50,000ポンド | 75,000米ドル / 75,000ユーロ / 50,000ポンド |
| 追加拠出金 | 7,500 米ドル / 7,500 ユーロ / 5,000 ポンド | 7,500 米ドル / 7,500 ユーロ / 5,000 ポンド | 7,500 米ドル / 7,500 ユーロ / 5,000 ポンド |
| 取引最低額 | ファンド：USD 5,000 / EUR 5,000 / GBP 4,000 債券：USD 10,000 / EUR 10,000 / GBP 8,000 株式・ETF： 制限なし | ファンド：USD 5,000 / EUR 5,000 / GBP 4,000 債券：USD 10,000 / EUR 10,000 / GBP 8,000 株式・ETF： 制限なし | ファンド：USD 5,000 / EUR 5,000 / GBP 4,000 債券：USD 10,000 / EUR 10,000 / GBP 8,000 株式・ETF： 制限なし |
| 設定費 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 管理委託 | 1.8％/年（契約開始後5年間決算ごと0.45%） | 1.2％/年（契約開始後8年間決算ごと0.3％） | 1％/年（四半期ごと0.25%） |
| プラン手数料 | 四半期ごとに USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 | 四半期ごとに USD 180 / EUR 180 / GBP 112.5 | 四半期ごとに USD 90 / EUR 90 / GBP 55 |
| 為替手数料・移管手数料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 取引手数料 | 株式・ETF・ファンド：USD 50 / EUR 50 / GBP 40 債券：USD 100 / EUR 100 / GBP 80 | 株式・ETF・ファンド：USD 50 / EUR 50 / GBP 40 債券：USD 100 / EUR 100 / GBP 80 | 株式・ETF・ファンド：USD 50 / EUR 50 / GBP 40 債券：USD 100 / EUR 100 / GBP 80 |
| 手数料の解約 | 契約時の残存契約年数に基づく管理手数料相当額 | 契約時の残存契約年数に基づく管理手数料相当額 | 12ヶ月以内の契約は手数料1％ |
| 一部解約 | 無料。残額はUSD 15,000 / EUR 15,000 / GBP 10,000以上 | 無料。残額はUSD 15,000 / EUR 15,000 / GBP 10,000以上 | 無料。残額はUSD 15,000 / EUR 15,000 / GBP 10,000以上 |
| 契約年齢 | 18 – 85歳 | 18 – 85歳 | 18 – 85歳 |
| 死亡給付金 | 約払戻金の101% | 約払戻金の101% | 約払戻金の101% |
以上がアクセスポートフォリオの主要な特徴と各コースの概要です。 特に資産の管理がしやすく、柔軟な投資先を提供することで、短期投資家のニーズに対応しています。
各シリーズの違い
管理手数料や解約手数料の設定が異なります。各シリーズの特徴と違いを簡潔にまとめたものです。
5000シリーズ
• 初期管理手数料：契約開始後5年間、四半期ごとに0.45%（年1.8％）
• 解約手数料：残存契約年数に応じて発生
• 対象：短中期（5-10年）の資産運用を考える方向け
8000シリーズ
• 初期管理手数料：契約開始後8年間、四半期ごとに0.3%（年1.2％）
• 解約手数料：残存契約年数に応じて発生
• 対象：中長期（10-15年）の運用で、管理手数料を少し抑えたい方向け
プラスシリーズ
• 管理手数料：契約期間中ずっと四半期ごとに0.25％（年1.0％）
• 解約手数料：12ヶ月以内の解約に1％手数料が発生。それ以降は解約手数料なし
• 対象：長期的にコストを抑えて運用したい方向け
総評
「アクセスポートフォリオ」は、多通貨対応やローン機能など、非常に興味深い仕組みが備わっており、特にIFA（独立系フィナンシャルアドバイザー）に運用を委託せず、自ら資産運用を行いたい方には魅力的な商品です。
一方で、ファンドのスイッチングができないため、運用をお任せしたいという方には、低手数料高ボーナスが特徴のRL360の「オラクル」など、他の選択肢が適しているでしょう。
