RL360°には手数料を相殺できるボーナスや円積立などの制度があり、日本人の契約者が多くいます。しかし、どれだけ制度がよくてもIFAの実力がなければ成果は出ません。
そこで本記事では、資産コンサルティング会社「United BM Wealth Limited」のRL360°の運用実績を紹介します。他社と比較して、より正しい投資判断ができるようにしましょう。
RL360°の運用実績一覧
United BM Wealth Limitedが提供している、代表的な4つのポートフォリオの運用実績をまとめました。
なお、運用実績はRL360°の積立商品「RSP」のものです。
手数料やボーナスの詳細が知りたい方は「RL360°の積立型商品「RSP（Regular Savings Plan）」の特徴」でぜひチェックしてみてください。
USポートフォリオ
USポートフォリオの運用実績は次のとおりです。
| 年月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 年初来 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 2.69% | -2.75% | 9.95% | 5.88% | 2.51% | -0.97% | -0.32% | 10.53% | 12.88% | -0.38% | – | – | 46.22% |
| 2024 | -3.84% | 0.55% | 2.92% | -5.67% | 6.67% | 4.18% | 0.18% | -1.00% | 0.91% | -2.30% | 1.93% | 2.07% | 6.13% |
| 2023 | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 5.45% | 5.45% |
USポートフォリオは、United BM Wealth Limitedのファンドマネージャーが構築したオリジナルのポートフォリオです。
- 直近3ヶ月：24.29%
- 直近1年：52.13%
- お取り扱い開始時より：63.62%
直近1年の累積利回りが52.13%で、元本の約50%ほどの運用益があります。
IFAのスイッチングによりゴールドの比率を増やし、それが過去最高値を更新したことで、高い利回りを実現できたようです。
二宮利徳ゴールドの価格が高騰したことにより、高い利回りを実現できていますが、あくまで珍しい事例だと理解しておきましょう。
アクティブ型
アクティブ型の運用実績を以下にまとめました。
| 年月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 年初来 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 2.72% | -3.87% | -2.30% | 0.34% | 3.86% | 4.14% | 2.53% | 2.55% | 5.29% | 1.62% | – | – | 17.79% |
| 2024 | -1.18% | 2.09% | 1.36% | -1.85% | 1.18% | 4.22% | -1.85% | 0.88% | 2.04% | -2.79% | -1.82% | 1.29% | 3.37% |
| 2023 | 6.36% | -2.82% | 0.88% | -0.75% | -0.17% | 2.43% | 1.30% | -1.68% | -2.45% | -1.85% | 4.51% | 4.94% | 10.67% |
アクティブ型は、成長性の高いファンドに投資して、ベンチマークを上回る成果を残すためのポートフォリオです。
- 直近3ヶ月間：9.72%
- 直近1年間：17.14%
- 直近3年間：47.41%
- お取り扱い開始時より：111.03%
約3年で累積利回り111.03%を記録しており、元本と同じ額の利益を得られていることがわかります。
この数値がずっと継続する保証はありませんが、短期〜中期で損益分岐年に達しているため、比較的優秀なポートフォリオだといえます。
バランス型
USポートフォリオの運用実績を次にまとめました。
| 年月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 年初来 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 1.68% | -2.64% | -1.57% | 0.32% | 1.75% | 3.13% | 1.29% | 1.47% | 4.02% | 2.06% | – | – | 11.93% |
| 2024 | -0.38% | 1.15% | 1.00% | -2.28% | 1.69% | 2.09% | 0.50% | 2.69% | 1.01% | -2.93% | -0.54% | -0.47% | 3.42% |
| 2023 | 4.65% | -2.50% | 1/25% | -0.27% | -0.71% | 1.95% | 1.08% | -1.46% | -1.97% | -1.56% | 3.91% | 4.21% | 8.55% |
バランス型は複数のファンドにバランスよく分散投資して、利回りだけでなく、安定性の高さも狙ったポートフォリオです。
- 直近3ヶ月間：7.72%
- 直近1年間：10.80%
- 直近3年間：34.75%
- お取り扱い開始時より：89.73%
USポートフォリオやアクティブ型に比べて、累計利回りは低いですが、市場変動に強く安定したパフォーマンスを維持できます。
二宮利徳リスクを背負ってハイリターンなポートフォリオを組むのではなく、長期運用を前提として資産を積み上げていきたい方に向いています。
マーベリック
USポートフォリオの運用実績は以下のとおりです。
| 年月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 年初来 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 3.61% | -6.23% | -9.36% | 1.43% | 12.18% | 9.46% | 4.41% | -0.15% | 2.92% | 0.81% | – | – | 18.64% |
| 2024 | -1.33% | 2.20% | 2.37% | -4.23% | 4.91% | 7.90% | -5.99% | 1.24% | 2.37% | 3.62% | 2.29% | 2.07% | 17.96% |
| 2023 | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | – | 4.08% | 4.08% |
マーベリックはテック系のような成長性の高いファンドを中心に構築したポートフォリオです。
- 直近3ヶ月：3.60%
- 直近1年：23.86%
- お取り扱い開始時より：45.66%
ボラティリティが高いためハイリスクハイリターンですが、IFAのスイッチングによりリスクを低くしています。
どのポートフォリオがご自身の目的にマッチしているか悩んでいる方は、ぜひ無料診断をご利用ください。
RL360°の運用における心構え
RL360°の契約前に以下3つを心がけると、より高い利回りが期待できます。
- 実力のあるIFAに任せる
- 20〜25年の長期積立を行う
- ボーナスを受け取れるよう積み立てる
老後のお金の不安をどれだけなくせるかを左右する重要な要素なので、投資を検討している方は、必ずご覧ください。
実力のあるIFAに任せる
RL360°との契約前には、優秀なIFAに運用を任せられるのかを確認しましょう。オフショア投資では、高い利回りが期待できるファンドに投資できますが、運用益が出るかどうかはIFAの実力次第です。
IFAの実力がなければ長期積立しても成果は出ません。運用実績を事前に確認して、任せても問題ないか判断する必要があります。
なお、おすすめは「マレーシアのビルモリソンは大丈夫？IFAの運用実績や強みを紹介」で紹介しておりますので、この機会にチェックしてみてください。
20〜25年の長期積立を行う
RL360°のRSPに申し込む場合、20〜25年の長期積立を行うのが望ましいです。
その理由は次の2つです。
- 複利の効果を最大限に活かすには長期積立であるほどよい
- 初期口座期間の手数料が重荷にならないのは10〜15年が経過したころ
10〜15年間の積み立てでは、利益が多く残らないため長期積立が必須です。
なお、損益分岐年や25年後の収益状況は「ロイヤルロンドン 25年後に資産はどう増える？長期積立のメリット・デメリット」で解説しています。すでに投資している方も、今の利回りでどのくらいの資産が残るのか把握できます。
ボーナスを受け取れるよう積み立てる
ボーナスを受け取れる積立金額・期間を考慮して申し込むと、利回りを高めることが可能です。RL360°のRSPには、一定の条件を満たすと付与されるボーナスが3つあります。
| ボーナス名 | 詳細 |
|---|---|
| プレミアムインセンティブ | 積立金額が一定基準を超えた場合、初回積立時に1回だけ契約期間に応じたボーナスが付与 |
| アロケーションボーナス | 毎月一定金額以上を積み立てると、その金額に対して1〜2%を追加で付与 |
| ロイヤリティボーナス | 満期まで積み立てを続けると「契約年数×0.25%」を付与 |
端的にいうと、毎月最低147,250円を積み立てるとボーナスがMAXで付与されます。
その次にボーナスの付与率が高いのは毎月85,250円以上積み立てることです。46,500円以上積み立てるとボーナスがひとつ付与されます。
ボーナスの付与率は「RL360°の積立型商品「RSP（Regular Savings Plan）」の特徴」で詳しく述べていますので、あわせてご覧ください。
二宮利徳利回りは下がりますが、毎月46,500円以下の積立金額でも長期運用で利益を出すことは可能です。また、積立額を増額すると、ボーナスの付与率も変わります。
RL360°の運用に関するよくある質問
RL360°の運用に関するよくある質問に答えます。
- RL360°に投資するメリットは？
- RL360°に投資して失敗しませんか？
- RL360°に投資して失敗しませんか？
- 日本人向けのアフターサポートはありますか？
RL360°に投資するメリットは？
350種類のファンドからポートフォリオを自由に構築できるため、実力のあるIFAに任せると高い利回りが期待できます。また、ボーナスを最大限に活用できると、手数料を1.9%まで下げられます。
RL360°に投資して失敗しませんか？
投資に100%成功はありません。元本保証がないため、元本割れするリスクもあります。ただドルコスト平均法に則り、長期積立を続け、優秀なIFAに運用を任せれば成功しやすくなります。
日本人向けのアフターサポートはありますか？
IFAが英語対応や月次レポート共有などのアフターサポートを実施します。United BM Wealth Limitedでも英語対応をしているため、契約者は日本語でコミュニケーションできます。
まとめ：RL360°の勧誘をされたら運用実績を確認しよう
紹介者にRL360°をおすすめされても、まずは定量的なデータを確認して、運用益が出るのかを見極めることが重要です。
オフショア投資で何よりも重要なのは「運用を任せるIFAに実力はあるのか」です。信頼できるIFAを探して、お話しを聞いてみてください。
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