インベスターズトラスト プラチナプラン
ファンドへ分散投資するタイプの商品です。月々の積立でなく、一度に大きなお金を投資できます。
大きなお金の出し入れも、積立型のエヴォリューションより自由に行えます。
インベスターズトラスト《PLATINUM》に関する著者の総評
| 通貨 | 米ドル $ – ユーロ€ – 英ポンド£ |
|---|---|
| 最低拠出額 | 10,000 ドル/ユーロ/英ポンドより |
| （最低追加拠出金） | 2,500 ドル/ユーロ/英ポンドより |
| 口座管理手数料 | 1年目から5年目・0.4% 四半期毎 (毎年1.6%） |
| プラン手数料 | なし |
| ファンド管理手数料 | 0.3% 四半期毎 (毎年 1.2%) |
| ファンド変更手数料 | 無料（①下記枠内参照） |
| 解約手数料 | 1ヵ年終了後 – 6.4% 2ヵ年終了後 – 4.8% 3ヵ年終了後 – 3.2% 4ヵ年終了後 – 1.6% 5ヵ年終了後 – 0% |
| 一部解約 | 一部解約後の残存期間分管理手数料分を除くアカウント価値は最低2,500ドル/ユーロ/英ポンド以上とする。 |
| 契約年齢 | 18 – 85歲 |
| 死亡給付金保証 | 死亡給付金、支払基準額は解約払戻金の101% |
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無料ファンド変更は毎年15回までです。追加の場合の手数料は、プラン詳細をご参照ください。
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最初の12ヶ月中に解約する場合、1.5%までの最低資産管理手数料が適用されます。
◇拠出金額が50,000 USD/EUR/GBP を越えると商品名がPLATNUM SELECTとなり、プラン管理手数料が消えます。
◇拠出金額が100,000USD/EUR/GBPを越えると、商品名がPLATINUM PLUSとなり、プラン管理手数料に加え、ファンド管理手数料も0円となります。さらに中途解約違約金がなくなります。
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総評：一括払いで資産を運用し、かつエヴォリューション（同社積立商品）の満期である15年より早く、全額を引きだして手元に戻したい、という人のために開発された商品。利用できるファンドはエヴォリューションと同じです。早期に多く引きだせるできる代わりに、乗るボーナスが若干少なくなっていますが、それでも大きなお金を運用したい人はこちらに入れましょう。高い元本から始めるので、その分IFA選択、ご自分でされる方はファンド選択を慎重にされてください。
