インベスターズトラスト S&P500/MSCI INDEX基本情報
契約期間中に減額・停止・一部取崩し、滞納がなければ、という条件の下、15年を満期に設定した場合投資金額の140%をインベスターズトラスト社が最低確保します。16年目も運用を続けることはでき、15年分の140%を確保したまま、最大20年まで運用できます。
つまり140%の利益（換算年利4.29）を最低保証としながら、後述のインデックスへの投資により、さらなる益金を狙っていける商品となっています。
元本確保商品についての項目も併せてご参照ください。
インベスターズトラスト《S&P500/MSCI INDEX》に関する著者の総評
| プラン管理手数料 | 10米ドル／月 |
|---|---|
| 口座管理手数料 | 2.0%／年 （10年満期） 1.7%／年 （15年満期） 1.1%／年 （20年満期） |
| 運用管理手数料 | 0.125%／月 |
ボーナス(ロイヤルティボーナスのみ)
| 10年経過 | 10年間積み立てた元本の7.5％を加算 |
|---|---|
| 15年経過 | 15年間積み立てた元本の7.5％を加算 |
| 20年経過 | 20年間積み立てた元本の5％を加算 |
この商品の特徴を一言でいうと
「アメリカのインデックスS＆P500に積立投資し、運用が失敗しても、15年の積立元本の140％は確保して返しますよ、それ以上利益が出れば、もちろんそのまま返しますよ」というものです。
契約期間中に減額・停止・一部取崩し、滞納がなければ満期時に最低でも積立元本の140％は返戻してくれます。
インデックスについて知識が乏しいなという方は、途中まででかまわないので、こちらをご覧ください。
2020年からはS&Pだけでなく、MSCI EAFEというインデックスにも投資できるようになりました。
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S&P 500（＄）
アメリカで最も有名なインデックスですの一つです。アメリカ最大の分析評価機関、スタンダード＆プアーズが選んだ、アメリカの企業、上位５００の平均株価へ投資します。長期的にもっともリスクを抑えて、高い利益を出しているインデックスになります。
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MSCI EAFE（＄）
MSCIにより設定された、ヨーロッパ、オーストラリア、ニュージーランド、香港、シンガポール、日本のうち、資本規模が大規模、中規模の企業からなるインデックスです。
10年目：10年目までの積立元本の7.5％
15年目：10年目～15年目までの積立元本の5％
20年目：15年目～20年目までの積立元本の5％
25年目：20年目～25年目までの積立元本の5％
◆総評：IFAの営業努力により、外資のドル建て保険が次々にこの商品に乗り換えられました。（最低利率の底上げなので進歩だと考えます。）現在日本で最も契約者が多いオフショア保険商品なのではないでしょうか。これからも運用についてさほど興味のない方、リスクを恐れる方の味方になってくれることでしょう。追記としては、プレミアトラストがS&P500一つではなく、複数のインデックスから投資先を選べる、上位互換商品を作ってしまったので、その後、選択できるインデックスを一つ、心ばかり増やしましたが、まだ追いついているとは言いがたいのではないでしょうか。
