ドミニオンのファンド運用戦略一覧！4つの選択肢を紹介

こういった疑問を解決する記事です。

2009年より保険業界へ転身し、2013年に証券外務員資格を取得。あいざわ証券・SBI証券でIFAとして活動後、エストニアで起業。2020年には日本で法人設立し、金融教育事業を展開し、海外金融に携わり続けています。

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ドミニオンのファンド運用戦略一覧

ドミニオンのファンド運用戦略を以下にまとめましたので、ご覧ください。

それぞれのファンド運用戦略について順番に紹介していきます。

1. デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略

デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略は、ビットコインETFと金ETFを6：4の割合で組み合わせ、両方の値動きに合わせてリバランスを行う運用戦略です。

運用イメージは以下のとおりです。

本戦略において、ビットコインETFは、ボラティリティが高いため、成長性のある資産としての役割があります。金ETFは、ビットコインETFと比較してボラティリティが低く、ポートフォリオの守りとして機能します。

デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略の強み

デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略の強みは、両者の相関性が低いため、ビットコインETFが値上がりすると、金ETFが下落するような関係にはなりにくいことです。

仮にビットコインETFが暴落しても、金ETFが下支えとなって、資産全体の価値の低下を防ぎやすくなっています。

また、ドミニオンではスイッチングを無料・無制限で行えますし、オフショア地域での運用になるため売買時に課税されない場合があります。

これにより運用イメージで紹介したリバランスルールに従って、負担を軽減しながらビットコインETFと金ETFの売買を行うことが可能です。

デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略のリスク

デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略のリスクは、主に以下が挙げられます。

リバランスの実施基準は決まっていますが、市場動向によっては適切なタイミングでリバランスできず、資産が下落する恐れがあります。また、ビットコインETFと金ETFの両方の価値が下落すると、どれだけリバランスがうまくても資産は目減りするでしょう。

さらにドミニオンで運用する場合、途中解約により元本割れするリスクがあるため、注意が必要です。デュアル・ゴールド・トレジャリー戦略については、以下で詳しく解説しているため、あわせてご覧ください。

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2. DCSスマート・リバランス戦略

DCSスマート・リバランス戦略は、市場環境が良好な局面では、成長資産に集中投資し、指標が悪化した局面では防衛資産へ切り替え、リスク調整しながら運用する運用戦略です。

本戦略で設定している主な成長資産・防衛資産は、次のとおりです。

成長資産	・New Technologies ・S&P500 ・Nasdaq ・Emerging Markets
防衛資産	・Cautious ・G10 Macro Rates ・Global Bonds ・Physical Gold・Cash

ドミニオンの運用では、プロが判断して自動で資産配分を調整します。そのため、投資家は自分でファンドの売買をする必要がありません。

DCSスマート・リバランス戦略の強み

DCSスマート・リバランス戦略の強みは、成長資産と防衛資産を組み合わせることで、計4層の防衛ラインを築き、リスク分散しながら資産形成を狙える点です。

市場環境が良好なときは第1層の成長株に集中投資し、状況に応じて第2〜3層で通貨価値の下落や値動きの抑制を狙います。さらに円資産への一極集中リスクを避けて、米ドルに通貨分散することが可能です。

DCSスマート・リバランス戦略のリスク

DCSスマート・リバランス戦略には、主に以下のようなリスクがあります。

市場下落時に防衛資産へ切り替えることで下落を抑制できる可能性はありますが、完全に防ぐことはできません。また、防げる保証はありません。

さらに成長資産にはボラティリティが高い資産も多く、価値が急騰することもあれば、急落することもあります。成長資産をどう活かすかは、プロの運用次第です。

プロのファンドマネージャーが資産を運用しますが、利益が保証されているわけではないことを理解しましょう。

3. SPIP

SPIPは、米国を代表する株価指数であるS&P 500の成長性を享受しながら、下落時の下値保護を兼ね備えた運用戦略です。

運用イメージは以下のとおりです。

市場動向に合わせて株式と現金の比率を自動でリバランスするため、投資家自身がタイミングを見極めて売買を行う必要はありません。

SPIPの強み

SPIPの強みは、相場急変時の損失を抑えながら、運用の手間を軽減しやすい点にあります。

本戦略では、80%の下値保護が設計されているため、市場の暴落時でも長期保有を続けやすくなるでしょう。

また、ドミニオンの運用はプロのファンドマネージャーが行うため、投資家自身がファンドの売買タイミングに悩む時間と労力をなくせます。

SPIPのリスク

SPIPのリスクには、主に以下が挙げられます。

下落を防ぐためにキャッシュ比率を自動調整する仕組み上、常に株式100%で運用する通常のインデックス投資に比べ、急激な上昇局面ではリターンが緩やかになる場合があります。

プロテクション水準は初期80%のため、相場環境によっては最大20%程度の元本割れが発生します。ただし、途中解約をすると、ペナルティにより元本割れ水準が80%以下になる場合があるため注意が必要です。

また、米ドル建てでの運用となるため、円換算時の為替相場の変動により円建てでの資産価値が変動します。

4. ビットコインETF100%

ドミニオンでは、2025年よりビットコインETFの取り扱いを開始しました。

ビットコインETFとは、ビットコインの価格に連動する上場投資信託のことです。ドミニオンでは、ビットコインの現物を保有しなくても、証券として投資できるようになりました。

ビットコインの保有者はドミニオンや投資家ではなく、信託会社となり、その管理はカストディアン銀行のBNYメロンが実施します。

ビットコインETF100%の強み

ビットコインETFには、現物での保有に比べて、以下のような強みを享受できる場合があります。

ビットコインの現物を保有すると、ウォレットを自分で管理する必要があります。人によっては、不正アクセスにあったり、秘密鍵を紛失したりするでしょう。

ETFとして保有すると、投資家自身で現物や秘密鍵を管理する必要がないため、より安全な保有ができる場合があるでしょう。

ビットコインETF100%のリスク

ビットコインETFは、ボラティリティが高い資産です。短期間で激しく値動きするため、資産価値が大きく上昇することもあれば、大きく下落することもあります。

スイッチングにより資産価値の下落を回避できる場合がありますが、プロの運用次第となります。いずれにしても、ビットコインに投資する以上は、ハイリターン・ハイリスクであることを理解する必要があります。

まとめ

本記事ではドミニオンのファンド運用戦略を4つ紹介しました。

このような運用戦略を把握すると、投資家自身もどの運用が自分に適しているのか判断しやすくなるでしょう。円安や物価高が進むなかでは、海外資産への分散も選択肢のひとつになる場合があるため、ぜひこの機会に海外金融情報をチェックしておきましょう。

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本記事は金融商品への投資・加入を勧誘するものではなく、あくまで情報提供が目的となります。加入については専門家へ相談の上、自己判断・自己責任でご検討ください。