インベスターズトラスト エボリューション
ファンド☆☆
手数料☆☆☆☆☆
ボーナス☆☆☆☆
ユーザビリティ☆☆☆☆
インベスターズトラスト《EVOLUTION》に関する著者の総評
| インベスターズトラスト | エボリューション |
|---|---|
| 申込み場所 | 日本から可能 |
| ファンドタイプ | ダイレクト（約200種） |
| 分散可能ファンド数 | 10種類 |
| 共同名義人の設定 | 二人まで |
| 保険金受取人の指定 | 最大10名まで |
| 積立通貨 | 米ドル・ユーロ・英ポンド |
| 保険の有無 | あり（101タイプ） |
| 最低積立金額 | 100米ドル（5年プランは200米ドルより） |
| 最低追加金額 | 50米ドル／月 |
| 最低一括追加金額 | 2,500米ドル |
| 契約期間 | 5年～25年 |
| 契約可能年齢 | 18歳～80歳 |
| 初期口座期間 | 2年 |
| 最低口座維持残高 | 2,400米ドル+解約違約金 |
| 積立の停止 | 可能（初期口座終了後） |
| 一部取り崩し | 600ドル単位で可能 |
| ボーナス | ・アロケーションボーナス |
| ・ロイヤルティボーナス | |
| クレジットカードで | VISA MASTER JCB AMEX DINERS |
| 他入金方法 | 銀行振込 口座振替 小切手 |
| 手数料 | 内容 |
|---|---|
| 契約手数料 | 7米ドル/月 |
| ファンド管理手数料 | 1.5％/年 |
| 口座管理手数料 | 10年目まで1.9％／年 11年目より0.35% （元本に対してかかるタイプ。詳しくはこちらをご覧ください） |
| スイッチング手数料 | なし |
| 一括追加手数料 | 追加資金の0％ |
| カード手数料 | 0％ |
| 運用委託費 | 0％～2％ IFAによって異なる |
INVESTORS TRUSTで利用できるファンド一覧と運用実績
ボーナス
| 積立額/月 | 加算される年利（月利は÷12） |
|---|---|
| 200～299米ドル | 1% |
| 300～449米ドル | 2% |
| 450～599米ドル | 3% |
| 600～1124米ドル | 4% |
| 経過年数 | 積立元本に対しての加算 |
|---|---|
| 10年 | 10年分の7.5％ |
| 15年 | 5年分の5％ |
| 20年 | 5年分の5％ |
| 25年 | 5年分の5％ |
-
中途解約違約金
(15年ー経過年数)分の手数料合算を総資産から引きます。計算する際は口座管理費用が11年目から低くなるので注意ください。
◆総評：2010年の登場時には、低手数料、低解約返戻金といった、古いタイプのユニットリンク型積立の商品フォーマットをまさに革新した画期性がありました。いまや新しい時代のユニットリンク型の雛形となり、他企業の模範となった節さえあります。ファンドポートフォリオの作成のIFA委託が、投資家の意志で辞められるようになったことも素晴らしい点です。投資家の高い投資能力によるファンドスイッチングにより、利回りの可能性は無限大です。
