目次
インベスターズトラスト エボリューション
ファンド☆☆
手数料☆☆☆☆☆
ボーナス☆☆☆☆
ユーザビリティ☆☆☆☆
インベスターズトラスト《EVOLUTION》に関する著者の総評
| インベスターズトラスト | エボリューション |
|---|---|
| 申込み場所 | 日本から可能 |
| ファンドタイプ | ダイレクト（約200種） |
| 分散可能ファンド数 | 10種類 |
| 共同名義人の設定 | 二人まで |
| 保険金受取人の指定 | 最大10名まで |
| 積立通貨 | 米ドル・ユーロ・英ポンド |
| 保険の有無 | あり（101タイプ） |
| 最低積立金額 | 100米ドル（5年プランは200米ドルより） |
| 最低追加金額 | 50米ドル／月 |
| 最低一括追加金額 | 2,500米ドル |
| 契約期間 | 5年～25年 |
| 契約可能年齢 | 18歳～80歳 |
| 初期口座期間 | 2年 |
| 最低口座維持残高 | 2,400米ドル+解約違約金 |
| 積立の停止 | 可能（初期口座終了後） |
| 一部取り崩し | 600ドル単位で可能 |
| ボーナス | ・アロケーションボーナス |
| ・ロイヤルティボーナス | |
| クレジットカードで | VISA MASTER JCB AMEX DINERS |
| 他入金方法 | 銀行振込 口座振替 小切手 |
| 手数料 | 内容 |
|---|---|
| 契約手数料 | 7米ドル/月 |
| ファンド管理手数料 | 1.5％/年 |
| 口座管理手数料 | 10年目まで1.9％／年 11年目より0.35% （元本に対してかかるタイプ。詳しくはこちらをご覧ください） |
| スイッチング手数料 | なし |
| 一括追加手数料 | 追加資金の0％ |
| カード手数料 | 0％ |
| 運用委託費 | 0％～2％ IFAによって異なる |
INVESTORS TRUSTで利用できるファンド一覧と運用実績
ボーナス
| 積立額/月 | 加算される年利（月利は÷12） |
|---|---|
| 200～299米ドル | 1% |
| 300～449米ドル | 2% |
| 450～599米ドル | 3% |
| 600～1124米ドル | 4% |
| 経過年数 | 積立元本に対しての加算 |
|---|---|
| 10年 | 10年分の7.5％ |
| 15年 | 5年分の5％ |
| 20年 | 5年分の5％ |
| 25年 | 5年分の5％ |
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中途解約違約金
(15年ー経過年数)分の手数料合算を総資産から引きます。計算する際は口座管理費用が11年目から低くなるので注意ください。
コメント
コメント一覧 （3件）
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[…] 積立型商品 EVOLUTION インベスターズトラスト エボリューション … […]
[…] ◆総評：インベスターズトラストのエヴォリューションが登場した５年後に、それを参考にしつつ、かつ商品開発者の「後出しジャンケンで勝てるように作った」という言葉に見られるように、手数料やボーナス、内包するファンド、ラップ口座でなくトラストを使うなど、全ての点において少しずつ勝るように作られた、ユニットリンク型積立商品です。これをメリットと捉えるかは人それぞれですが、RL360社とは違ってファンドポートフォリオを作成してくれるIFAが少ないので、リテラシーのない紹介者が何となく組んだポートフォリオを投資家が何となく使い、利益が出ない商品だな、と思いこまれている状況を何度か見ました。しかし、逆に投資家にIFA以上の力があれば、利回りは無限大であると言えるでしょう。UBS（スイス最大の元プライベートバンク）がカストディアン＝管理銀行となり、洗練されたファンドを選んでいるので、日本の積立NISAなどでは足下にも及ばないファンドラインナップとなっています。 […]