プレミアトラスト プロベスト 基本情報
ファンド☆☆☆☆☆
手数料☆☆☆☆
ボーナス☆☆☆☆☆
ユーザビリティ☆☆
プレミアトラスト《PROVEST》に関する著者の総評
| プレミアトラスト | プロベストプラン |
|---|---|
| 申込み場所 | 日本から可能 |
| ファンドタイプ | ダイレクト（約300種類かつなお増え続けている） |
| 分散可能ファンド数 | 10種類 |
| 共同名義人の設定 | 二人まで |
| 保険金受取人の指定 | 最大10名まで |
| 積立通貨 | 米ドル・ユーロ・英ポンド・豪ドル |
| 保険の有無 | あり（101タイプ） |
| 最低積立金額 | 200米ドル |
| 最低追加金額 | 10米ドル |
| 最低一括追加金額 | 600米ドル |
| 契約可能期間 | 15年～25年 |
| 契約可能年齢 | 18歳～80歳 |
| 初期口座期間 | 2年 |
| 最低口座維持残高 | ＝解約違約金 |
| 積立の停止 | 可能（初期口座期間終了後） |
| 一部取り崩し | 100ドル単位で可能 |
| ボーナス | ・アロケーションボーナス |
| ・ロイヤルティボーナス | |
| VISA MASTER JCB AMEX DINERS UNIONPAY | |
| 他入金方法 | 銀行振込 口座振替 小切手 |
PREMIER TRUSTで利用できるファンド一覧と運用実績
| 契約手数料 | 5米ドル/月 |
|---|---|
| ファンド管理手数料 | 1.5%/年 |
| 口座管理手数料 | 積立元本の1.9％ 11年目から0.75％ |
| （元本にかかるタイプ。詳しくはこちらをご覧ください） | |
| スイッチング手数料 | 0％ |
| 一括追加手数料 | 0％ |
| カード手数料 | 0％ |
| 運用委託費 | 0％～2％、IFAにより異なります。 |
ボーナス
| 月払い保険料 | 加算される年利（月利は÷12） |
|---|---|
| 200～299米ドル | 2% |
| 300～449米ドル | 3% |
| 450～599米ドル | 4% |
| 600～1124米ドル | 5% |
| 1125米ドル～ | 6% |
| 経過年数 | 積立元本に対しての加算 |
|---|---|
| 10年 | 10年分の10％ |
| 15年 | 5年分の7.5％ |
| 20年 | 5年分の7.5％ |
| 25年 | 5年分の7.5％ |
解約違約金
何年満期であろうと（15年―経過年数）分の手数料合算（プラン管理費用固定と他は％合計）を総資産から引く。計算する際は口座管理費用が11年目から下がるので注意してください。
◆総評：インベスターズトラストのエヴォリューションが登場した５年後に、それを参考にしつつ、かつ商品開発者の「後出しジャンケンで勝てるように作った」という言葉に見られるように、手数料やボーナス、内包するファンド、ラップ口座でなくトラストを使うなど、全ての点において少しずつ勝るように作られた、ユニットリンク型積立商品です。これをメリットと捉えるかは人それぞれですが、RL360社とは違ってファンドポートフォリオを作成してくれるIFAが少ないので、リテラシーのない紹介者が何となく組んだポートフォリオを投資家が何となく使い、利益が出ない商品だな、と思いこまれている状況を何度か見ました。しかし、逆に投資家にIFA以上の力があれば、利回りは無限大であると言えるでしょう。UBS（スイス最大の元プライベートバンク）がカストディアン＝管理銀行となり、洗練されたファンドを選んでいるので、日本の積立NISAなどでは足元にも及ばないファンドラインナップとなっています。ただし、デメリットとしオフショアビジネスの経歴が浅く、サポート体制がしっかりしていない。ポータルサイトも2020年にバグを頻発させてしまっていました。今後どう改善されていくかが課題です。
