プレミアトラスト プレミアプラン
ファンドへ分散投資するタイプの商品です。月々の積立でなく、一度に大きなお金を投資できます。大きなお金の出し入れも、積立型のプロベストより自由に行えます。
プレミアトラスト《PREMIER PLAN》に関する著者の総評
| 最低投資額 | 10,000 米ドル |
|---|---|
| 選択可能投資期間 | 5年、7年、10年 |
| 最大投資継続可能期間 | 25年まで |
| ファンドスイッチング | 25回/年まで |
| 口座管理費用 | 1.9%/年 ＋ 0.13%/月（5年目まで） |
|---|---|
| プラン管理費用 | 5ドル |
| ファンド管理手数料 | 1.8%/年（5年満期） 1.68％/年（7年満期） 1.6％年（10年満期） |
| 5年契約で満期を迎える | 元本の1.5％加算 |
|---|---|
| 7年契約で満期を迎える | 元本の3％加算 |
| 10年契約で満期を迎える | 元本の5％加算 |
中途解約違約金
（満期 － 経過年数）分の手数料合算
10年満期の場合、０年目から総資産の約２割が解約違約金となり、約８割を自由に出し引きできる形となる。
PREMIER TRUSTで利用できるファンド一覧と運用実績
◆総評：プレミアトラストの主力積立商品、プロベストをそのまま一括払い型にした商品です。最初から大きな金額があり、それを自由に作られたファンドポートフォリオで運用するときにはお勧めです。積立商品のように、手数料をアロケーションボーナスで相殺できないので、ご注意ください。またプレミアトラストの特徴として、ファンドポートフォリオを作ってくれるIFAが、初期搭載されていないという点があります。商品を提供してくれたＦＰが、どこの馬の骨かわからない場合、くれぐれも注意してください。過去の運用実績を聞いて、手数料引き前で13％を切っていたら、自分でのファンドセレクトを考えるべきです。実力がつけば、30％前後の利回りを毎年出すことも夢ではありません。
